Für Alleinstehende beträgt der Sparer-Freibetrag 750 Euro und für Verheiratete 1500 Euro. Pro Person wird ein Werbungskostenpauschbetrag in Höhe von 51 Euro angerechnet. Der maximale Freibetrag liegt dann für Alleinstehende bei 801 Euro, für Ehepartner mit gemeinsamer Veranlagung bei 1602 Euro jährlich.
Den Freistellungsauftrag erhalten Sie hier im PDF-Format.
Für Fragen zum Sparerfreibetrag können sich Kunden direkt an ihren zuständigen BKM-Berater oder an unsere Info-Line unter 06131/303 590 wenden.
Die Abgeltungssteuer auf einen Blick
Ab 1. Januar 2009 zahlen Anleger einheitlich 25 % Abgeltungssteuer auf alle Einkünfte aus ihrem Kapitalvermögen, also auch auf Dividenden und Kursgewinne aus Aktien- und Fondskäufen.
Inklusive Solidaritätszuschlag und ggfs. Kirchensteuer macht das rund 28 %. Wer mit seinem persönlichen Steuersatz unter 25 % liegt, kann die Differenz über die Steuererklärung zurückfordern.
Ausgenommen von der Abgeltungssteuer sind z. B.:
-
Jährliche Kapitaleinkünfte im Rahmen der bisherigen
Freistellungsbeträge in Höhe von 801 Euro für Ledige bzw. 1.602 Euro
für Ehepaare
- Einkünfte, für die eine Nichtveranlagungsbescheinigung vorliegt
- Riester- Rürup- und Betriebsrenten
- Veräußerungsgewinne aus bis zum 31.12.2008 erworbenen Wertpapieren und
Investmentfonds nach Ablauf der einjährigen Spekulationsfrist.
Was bedeutet die Abgeltungssteuer für die Geldanlage bei der BKM:
Zinssparer können sich freuen. Alle ab 2009 anfallenden Zinsen werden nach Ausschöpfung der Freibeträge mit dem für viele günstigeren Steuersatz von 25 % belegt. Bisher mussten Zinseinnahmen mit dem persönlichen Einkommenssteuersatz von bis zu 45 % versteuert werden. Die BKM überweist die Steuer direkt an das Finanzamt.
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Steuerliche Aspekte sind eine Sache. Wichtig sind aber auch die persönlichen Ziele.
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